Aanpak financiële huisarts | Planning Vision

Ontdek hoe uw financiële huisarts werkt: van diagnose tot langjarige monitoring. Voor ondernemers die weten dat er iets geregeld moet worden.

De meeste ondernemers regelen alles voor hun bedrijf. Bijna niets voor zichzelf.

Geen pensioen opgebouwd. Geen idee wat de partner heeft als ze uitvalt of achterblijft.
Geen plan voor als het bedrijf wordt overgedragen.

Niet omdat het niet belangrijk is. Maar omdat het nooit urgent voelt, totdat het dat opeens wel is.

U heeft gebouwd. Een bedrijf, een inkomen, misschien wat vermogen. Maar als iemand u morgen vraagt wat uw pensioen straks oplevert, of wat uw partner heeft als u uitvalt: weet u het antwoord?

Dat is wat uw financiële huisarts doet. Geen jargon, geen stapel spreadsheets. Wel een helder beeld van waar u staat, wat er nog geregeld moet worden, en wat u kunt verwachten. Nu en later.

Zodat u straks weet: als ik morgen stop, komt het goed.

Hieronder leest u hoe.

Stap 1 en 2

Eerste kennismaking en de diagnose

De meeste mensen stellen dit gesprek jaren uit.

Niet omdat ze het niet willen. Maar omdat ze bang zijn voor wat ze horen. Dat het gat groter is dan gedacht. Dat er dingen niet geregeld zijn die allang geregeld hadden moeten zijn.

Uw financiële huisarts oordeelt niet. Hij heeft dit vaker gezien.

En u hoeft zich niet voor te bereiden. Geen map meenemen, geen antwoorden klaar hebben. De eerste kennismaking is geen examen. Het is een gesprek. Uw financiële huisarts stelt de vragen. Over wat u bezighoudt, wat u wilt, wat u wakker houdt. Over uw partner, en wat zij heeft als u er niet meer bent of tijdelijk uitvalt.

Aan het einde van dat gesprek weet u waar u staat. Niet in grote lijnen, maar concreet.

Dat is de diagnose.

Stap 3 en 4

Behandelplan en uitvoering advies

Veel ondernemers hebben een plan. Bijna niemand heeft een plan dat ook voor hun partner klopt.

Het behandelplan brengt verder dan uw eigen situatie. Het brengt ook in kaart wat er geregeld moet zijn als u er niet meer bent. Wat uw partner elke maand heeft. Wat er gebeurt met het bedrijf. Welke beslissingen nu genomen moeten worden, zodat zij straks niet voor verrassingen staat.

Dat is het gesprek dat de meeste adviseurs niet voeren. Uw financiële huisarts voert het wel. Zonder omwegen, zonder oordeel.

En dan wordt het concreet.

Wat u straks elke maand te besteden heeft. Of u over drie jaar kunt stoppen, of dat het vijf jaar worden. Zwart op wit, voor het eerst. Hij rekent meerdere scenario’s door, niet om u te overweldigen, maar zodat u begrijpt wat de gevolgen zijn van de beslissingen die u neemt.

Bij het uitvoeren van het plan blijft hij naast u staan. Als sparring partner bij een hypotheekgesprek. Bij het toetsen van een verzekeringsadvies. Bij een schenkingsplan voor uw kinderen. U hoeft het niet alleen te doen.

Stap 5

Monitoring

Uw situatie staat niet stil. Uw plan wel, als niemand ernaar kijkt.

Een bedrijf dat van eigenaar wisselt. Een pensioenregeling die wijzigt. Een wet die verandert op het moment dat u net een beslissing had genomen. Voor een ondernemer van rond de vijftig zijn dit geen abstracte risico’s. Dit zijn de jaren waarin fouten niet meer zijn in te halen.

Uw financiële huisarts kijkt mee.

U hoeft het niet zelf bij te houden. Hij belt u als er iets is. Niet omdat u erom vraagt, maar omdat hij uw situatie kent en ziet wat er verandert. Een exitplan dat bijgesteld moet worden. Een pensioenopbouw die aandacht vraagt. Een beslissing over uw bedrijf waarbij de timing fiscaal het verschil maakt.

En als u hem belt, kent hij u al. U hoeft niet opnieuw te beginnen. Hij weet wie er van u afhankelijk zijn, wat u heeft opgebouwd, en wat u wilt.

Dat is wat monitoring betekent bij Planning Vision. Niet een jaarlijks rapport. Een vertrouwensrelatie die blijft werken zolang uw leven verandert.

All-in tarief

Weet u wat een verkeerde beslissing kost op uw 52e?

Een baanwissel op het verkeerde moment. Een pensioenregeling die u niet had moeten tekenen. Een bedrijfsoverdracht waarbij de timing fiscaal net niet klopte. Die fouten zijn niet meer in te halen.

Uw financiële huisarts werkt met vaste tarieven. Geen verrassingen, geen verborgen kosten, geen provisie. Weten waar u aan toe bent geldt voor uw financiën, maar ook voor wat u betaalt.

Alle tarieven zijn exclusief btw.

Pensioenfoto (€ 795): weten wat u straks heeft, voor u beslissingen neemt die u niet meer kunt terugdraaien.

Financiële foto (€ 995): uw volledige situatie in kaart, inclusief wat er geregeld moet zijn voor de mensen die van u afhankelijk zijn.

Behandelplan (€ 1.495): concrete keuzes, doorgerekende scenario’s, en een plan dat klopt met uw leven en uw doelen.

Monitoren (€ 1.195 per jaar): uw financiële huisarts houdt de vinger aan de pols. Jaar in, jaar uit. Zodat u het niet zelf hoeft bij te houden.

“Het tarief is duidelijk. Heel prettig om vooraf te weten waar je aan toe bent.”

Netwerk

Veel adviseurs verdienen aan wat ze u adviseren.

Een product dat toevallig ook provisie oplevert. Een doorverwijzing naar een relatie in plaats van de beste specialist. Het gebeurt vaker dan u denkt, en u merkt het zelden.

Uw financiële huisarts werkt anders. Hij ontvangt geen commissie, geen provisie, geen vergoeding van derden. Zijn advies is altijd gebaseerd op wat voor u klopt. Alleen dat.

Soms heeft u naast financieel advies ook een fiscalist nodig, een advocaat, of een pensioenspecialist. Uw financiële huisarts verwijst u door naar de juiste persoon voor uw situatie. Niet naar wie toevallig beschikbaar is, maar naar wie het beste bij u past.

En u hoeft uw verhaal niet opnieuw te vertellen. Uw behandelplan gaat mee. De specialist weet direct wie u bent, wat er speelt, en wat er van hem of haar verwacht wordt. Dat spaart u tijd. En vaak ook geld.

“Paul Jansen communiceert gemakkelijk, analyseert scherp en geeft duidelijke adviezen die passen bij de fase waarin de cliënt zich bevindt. Bij complexe vraagstukken zet hij specialisten in waarmee hij prettig en snel schakelt.” Bob Heeren, advocaat en MfN-registermediator

Ergens weet u al een tijdje dat dit geregeld moet worden.

Niet omdat het dringend is. Maar omdat de jaren waarin u het kunt regelen niet eindeloos zijn. En omdat de mensen die van u afhankelijk zijn, vertrouwen op u.

Dat vertrouwen verdient meer dan uitstel.

U heeft deze pagina gelezen omdat er iets knaagt. Niet omdat het slecht gaat. Juist omdat het goed gaat, en u wilt dat het zo blijft. Voor uzelf. En voor de mensen die van u afhankelijk zijn.

Dat gevoel verdient een antwoord.

“Geen gezeur met hoge tarieven, maar een afspraak vooraf. Weten waar je aan toe bent, in samenwerking met een aardig mens.”

De eerste stap is een vrijblijvend kennismakingsgesprek van 30 minuten.
Geen voorbereiding nodig, geen verplichting. Wel een eerlijk gesprek over waar u staat en wat u wilt.

Plan een kennismakingsgesprek

Aanpak financiële huisarts | Planning Vision

Stap 1 en 2

Eerste kennismaking en de diagnose

Stap 3 en 4

Behandelplan en uitvoering advies

Stap 5

Monitoring

All-in tarief

Netwerk

Planning Vision

Menu

Laatste blogs

Zo bereikt u mij

Adresgegevens